AFP認定研修の提案書は難しい？業務経験なしで受けた結果・・・

悩む人

実務未経験でAFP認定研修を受けて大丈夫かな？提案書を作成できるか不安。

AFP認定研修の受講に不安に感じている人は少なくないのではないでしょうか。

実際、AFP認定研修には提案書の作成があり、試験とは違って実務寄りの内容となるため、一番のネックとなるでしょう。

特に実務未経験の人はどういうものか想像つきませんから余計難しく感じますよね。

そのため、AFP認定研修の講座選びに関しても、どこが簡単に修了できるのか把握しておきたいところです。

実務未経験ならサポート体制がしっかりしているAFP認定研修を選んだほうが研修はスムーズに進むでしょう。

そこで本記事では、AFP認定研修の提案書作成の流れと講座選びのポイントについて書いていきます。

※主に筆者が受講したアーティスのAFP認定研修を元としていますのであらかじめご了承ください。

【結論】AFP認定研修における提案書作成は難しくない

私は業界未経験でAFP認定研修を受けましたが、たしかに最初は迷うこともあったものの、アーティス社の提案書のテキスト通りに進めていけば無難に終わらすことができました。

FP2級の勉強をしたことがあればおそらく問題ないと思います。

ただ、AFP認定研修は研修先によって内容が異なるようで、研修先の課題内容次第では難しいかもしれません。

少なくとも私が受けたアーティス社のAFP認定研修は業界未経験ながら簡単に感じましたのでおすすめです。

先週金曜から早速アーティスのAFP認定研修(技能士課程)を受け 3日で提案書を完成させ 1日で採点が終わり無事合格💪 97点でした👍
アーティスは比較的割安だし、手引き通りにきちんとやれば確実に課題をクリアできると思うからおすすめ✨ pic.twitter.com/mVwbr007aG

— yukina (@yukinamas) October 27, 2020

上記の口コミにもある通り、提案書作成にはそれほど日数もかかりません。

私は働きながら提案書を作成していきましたが、仕事しながらでも十分こなせる分量です。

AFP認定研修における提案書作成の流れ

提案書作成においては、主に以下の２つが中心です。

・キャッシュフロー計算書の作成
・作成したキャッシュフロー計算書を元にお客様へ提案

おそらくどこの研修先でもおおまかにはこんな流れだと思います。

キャッシュフロー計算書ではExcelに入力していきますが、Excelに関しては特に難しい操作は要しませんでしたので、パソコンは基本的な操作ができれば問題ないです。

AFP認定研修における提案書作成が難しいと感じる部分

AFP認定研修における提案書作成が難しいと感じる部分について説明していきます。

キャッシュフロー計算書作成の具体的な内容

キャッシュフロー計算書作成の具体的な内容は以下の通りです。

・顧客の情報を元にキャッシュフロー計算書に数字を入力
・そのままだとキャッシュフローがマイナスになるので顧客に改善案を提案

採点基準は明らかではなかったですが、大幅に数字をミスったらおそらく合格できないと思われるので、ある程度正確な計算が必要という意味で難しい部分です。

キャッシュフロー計算書作成はまずお客様の現状を元に数字を入力していきます。

最初の入力では、キャッシュフローがマイナスとなり、改善の必要があることをお客様に伝えることが目的です。

その後、キャッシュフローが生涯をとおしてプラスとなるように改善して、お客様に提案をしていくというのが大まかな流れとなります。

ある程度FP2級で学んだ内容が頭に入っていないと混乱してしまうと思います。

逆にいうと、キャッシュフローがマイナスのままだと改善されていないということになり、提案書の作成として採点は減点対象となるでしょうから注意しましょう。

キャッシュフロー計算書を元にお客様へ提案

作成したキャッシュフロー計算書ではキャッシュフローがマイナスとなるので、改善するようにお客様へ提案していきます。

業界経験がないと何を提案してよいかわからないと不安になりますし、私自身の体験でも何が正解なのか迷うことが多くて難しいと感じました。

ただ、実際の教材では、どんなことを提案すればよいかヒントが与えられてますので、大きくはずすことはないと思います。

見直しのポイントの一例としては、

・住宅ローンの繰り上げ返済
・定年退職後の就業
・生命保険の見直し

などがキャッシュフロー改善にあたっての中心的な課題となるでしょう。

これら重要な項目に関しては、教材の中にも指示やヒントが明確にあるはずです。

また、上記以外にも、ある程度提案書作成者の自由な発想で提案しなければならない場面があります。

例えば、老後の資金を増やすためにどのように資産運用するか、といったことです。

実務未経験だと悩んでしまうかもしれませんが、あまり難しく考えすぎずに、ある程度明確で、ポイントをはずさない提案であれば、大きく減点されることはないでしょう。

それでも提案書作成が難しいと感じたら

ここまで提案書作成について書いてきましたが、やはり「難しそうだ」、「もっと具体的に知りたい」という人もいると思います。

日本FP協会には提案書作成に関して、提案書作成ツールなるものを用意しています。

その案内ページに提案書の見本も見せてくれますので、提案書がどんなものか見たい方はぜひ参考にしましょう。

日本FP協会：提案書作成ツール

【提案書作成が難しいと不安な方向け】AFP認定研修講座はどうする？

AFP認定研修講座の選ぶポイントとしては以下の通りです。

・教材がわかりやすい
・提案書作成が難しくない
・質問サポートが無制限
・採点が早い

これまで提案書作成の流れやポイントを見てきましたが、実際課題をやっているとやはりわからないところやつまづくところが出てきます。

そのため、質問サポートがしっかりしていて、できれば質問回数が無制限のところがベターです。

また、採点も早いほうがよく、仮に再提出となってしまっても修正してすぐ合格をもらえます。

: 【2023年最新】AFP認定研修講座おすすめ4選！最安はどこ？

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【体験談】提案書作成が難しくなかったアーティス社のAFP認定研修講座

アーティスのAFP認定研修講座では、わからないことがあっても質問を無制限にすることができます。

FP関連業務が未経験で提案書を作成したことがない人でも、難しいと感じることなくAFP認定研修を進めることができるでしょう。

実際に実務未経験の筆者も受講しましたが、提案書作成テキストも初心者にわかりやすく、何をしていけばいいのか明確でした。

アーティスのAFP認定研修講座は採点も早く行ってくれて、AFP認定研修修了後の修了書発送も迅速です。

以下は実際に受講した時の流れ。

3/14 クレジットカードにて受講申し込み＆受講開始、即日確認テスト受験＆合格
↓
3/21 提案書作成し、メールにて提出
↓
3/25 提案書の採点完了＆合格、AFP認定研修修了
↓
3/26 修了証明書発送
↓
3/28 修了証明書受領

そして料金が業界最安値(8,800円)というのが大きな強みです。

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